Static أم Trailing Drawdown؟ الفرق الذي يقرّر مصير حسابك
يتعين على كل متداول يسعى للحصول على حساب ممول أن يدرك أن قواعد إدارة المخاطر هي الفارق الحقيقي بين النجاح والاستبعاد المبكر. وفي هذا السياق، يمثل فهم الفرق بين Static و Trailing Drawdown المعيار الجوهري الذي يحدد مدى قدرة استراتيجيتك على الصمود؛ إذ إن طبيعة خفض الرصيد أو تراجع المحفظة (Drawdown) تختلف جذرياً بين شركة تمويل وأخرى، مما يؤثر بشكل مباشر على المساحة المتاحة للحرية التداولية وعلى كيفية حساب أرضية الخسارة القصوى لحسابك.
س: ما هو الفرق بين Static و Trailing Drawdown في الحسابات الممولة؟
ج: يتجلى الفرق بين Static و Trailing Drawdown في طريقة تحديد أرضية الخسارة القصوى؛ ففي التراجع الثابت (Static) تظل نقطة الحماية ثابتة عند نسبة محددة من الرصيد الابتدائي ولا تتغير مطلقاً مع تحقيق الأرباح، بينما يرتفع التراجع المتحرك (Trailing) تلقائياً مع صعود رصيد الحساب أو الأرباح العائمة، مما يقلص هامش التذبذب المتاح للمتداول كلما زادت أرباحه.
مفهوم التراجع (Drawdown) وأهميته في تقييم الحساب الممول
في عالم التداول الممول، يمثل مفهوم التراجع (Drawdown) المؤشر الأهم الذي تستخدمه كل شركة تمويل (Prop Firm) لقياس حجم المخاطر التي يتعرض لها رأس المال الافتراضي. والتراجع بتبسيط تحليلي هو مقياس الانخفاض من أعلى قمة وصل إليها رصيد الحساب أو حقوق الملكية (Equity) إلى أدنى نقطة تالية لها، ويعبر عنه عادة بنسبة مئوية من رأس المال.
عندما تنضم إلى حساب تداول ممول، لا تمنحك المؤسسة المالية صكاً مفتوحاً للمخاطرة، بل تضع حدوداً صارمة لل خسارة لحماية رأس مال المحاكاة. وهنا تكمن أهمية التمييز بين حقوق الملكية (Equity) ورصيد الحساب المغلق (Balance)؛ فالأولى تعكس القيمة اللحظية للحساب شاملة الأرباح والخسائر غير المحققة (العائمة)، بينما يعكس الثاني الصفقات التي تم إغلاقها بالفعل.
تتنوع الآليات التي تعتمدها الحسابات الممولة في احتساب هذا التراجع، ويتصدر هذا التنوع المحور الرئيس المقارَن في هذا المقال: التراجع الثابت والتراجع المتحرك. إن سوء فهم الكيفية التي تتحرك بها أرضية الخسارة قد يؤدي بالمتداول إلى فقدان حسابه بالكامل، حتى وإن كان المجموع الكلي لصفقاته يظهر أرباحاً صافية على الرسم البياني.
التراجع الثابت (Static Drawdown): حجر الزاوية للمخاطرة الثابتة
يعتبر التراجع الثابت (Static Drawdown) النموذج الأكثر شفافية واستقراراً في صناعة التداول الممول. في هذا النظام، تُحسب نقطة التراجع الأقصى المسموح بها كنسبة مئوية ثابتة من الرصيد الابتدائي للحساب، وتظل هذه الأرضية مسمرة في مكانها دون أي تغيير مهما ارتفعت أرباح الحساب أو تضاعفت قيمته.
كيفية عمل التراجع الثابت
لنفترض أنك بدأت تحدياً عبر حساب محاكاة برأس مال افتراضي قدره 100,000 دولار، وكانت القاعدة تنص على حد أقصى للتراجع الكلي بنسبة 10% من النوع الثابت (Static). في هذه الحالة:
- أرضية الخسارة المحددة: 100,000 - (100,000 × 0.10) = 90,000 دولار.
- ثبات الأرضية: تبقى هذه الأرضية عند مستوى 90,000 دولار في جميع الأوقات ولن تتغير إطلاقاً.
- أثر تحقيق الأرباح: إذا تمكنت من تحقيق أرباح ووصل رصيد حسابك إلى 110,000 دولار، فإن أرضية الخسارة تبقى كما هي عند 90,000 دولار.
- اتساع هامش الأمان: يصبح الهامش المتاح لك للتراجع هو 20,000 دولار (الفرق بين 110,000 و 90,000)، مما يمنح استراتيجيتك مرونة هائلة للتعامل مع تقلبات السوق.
مزايا التراجع الثابت للمتداول
يوفر هذا النظام بيئة تداول مستقرة نفسياً وتكتيكياً، حيث يتيح للمتداول الاحتفاظ بالأرباح التي حققها كوسادة أمان (Profit Cushion) تحميه من التقلبات القادمة. لا يعاقب التراجع الثابت المتداول على تحقيق الأرباح، بل يمنحه مكافأة عملية تمثل في توسيع الفجوة بين رصيد الحساب الحالي وأرضية الإغلاق القسري.
التراجع المتحرك (Trailing Drawdown): كيف يلاحق الأرباح ويرفع المخاطر؟
على الجانب الآخر، يقف التراجع المتحرك (Trailing Drawdown) كأحد أكثر آليات إدارة المخاطر تعقيداً وضغطاً على المتداولين في بعض شركات Prop Firms. في هذا النظام، لا تتحدد أرضية الخسارة بناءً على الرصيد الابتدائي فحسب، بل تتحرك صعوداً مع كل نقطة ربح يسجلها الحساب.
آليات صعود أرضية الخسارة في نظام Trailing
يتميز التراجع المتحرك بوجود آلية تتبع لأعلى قمة وصل إليها الحساب (High-Water Mark). ويتفرع هذا النظام إلى نوعين رئيسيين:
- التراجع المتحرك بناءً على الرصيد المغلق (Closed Balance Trailing): ترتفع أرضية الخسارة فقط عندما تغلق صفقة على ربح وتزيد من الرصيد الحقيقي للحساب.
- التراجع المتحرك بناءً على حقوق الملكية العائمة (Equity/Peak Trailing): ترتفع أرضية الخسارة مع كل نقطة ربح عائمة تسجلها الصفقة وهي مفتوحة، حتى وإن عادت الصفقة وأغلقت على خسارة أو على نقطة التعادل!
سيناريو توضيحي لخطر التراجع المتحرك
نفترض أنك تعمل على حساب بقيمة 100,000 دولار بنظام التراجع المتحرك بنسبة 10% (أي أن الحد الأقصى للتراجع هو 10,000 دولار):
- البداية: رصيد الحساب 100,000 دولار، أرضية الخسارة = 90,000 دولار.
- الخطوة الأولى: فتحت صفقة وحققت ربحاً عائماً وصل بالحساب إلى 108,000 دولار (Equity).
- تعديل الأرضية التلقائي: ترتفع أرضية الخسارة فوراً لتصبح: 108,000 - 10,000 = 98,000 دولار.
- الخطوة الثانية: ارتد السوق وإغلقت الصفقة عند رصيد مغلق قدره 102,000 دولار.
- النتيجة: أرضية الخسارة لا تعود إلى الأسفل! لقد ثبتت الأرضية عند 98,000 دولار. أصبح الهامش المتاح لك الآن هو 4,000 دولار فقط (102,000 - 98,000)، رغم أن رصيدك أعمق في الأرباح مقارنة بالبداية!
يمثل هذا النظام فخاً كبيراً للمتداولين الذين لا يدركون الفرق بين Static و Trailing Drawdown، حيث ينتهي بهم الأمر بخسارة الحساب نتيجة تراجع طبيعي بسيط من أعلى قمة أرباح وصلوا إليها.
الفرق بين Static و Trailing Drawdown: محاكاة رقمية لصفقات حية
لإبراز العمق الأكاديمي والتطبيقي لهذا الفارق، سنقوم بإجراء محاكاة متسلسلة لخمس صفقات متتالية على حسابين مختلفين؛ الأولي يعمل بنظام Static Drawdown والثاني بنظام Trailing Drawdown (على أساس القمة العائمة Equity).
- بيانات الحساب الأساسية: رأس المال الابتدائي = 100,000 دولار. حد الخسارة الكلي = 10% (10,000 دولار).
جدول تتبع حركة أرضية الخسارة عبر سلسلة صفقات
| رقم الصفقة | حالة الصفقة ونتيجتها | رصيد الحساب (Balance) | أعلى قمة حقوق ملكية (Peak Equity) | أرضية الخسارة (Static Floor) | أرضية الخسارة (Trailing Floor) | الهامش المتاح (Static) | الهامش المتاح (Trailing) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| البداية | إيداع افتراضي أولي | 100,000$ | 100,000$ | 90,000$ | 90,000$ | 10,000$ | 10,000$ |
| الصفقة 1 | ربح محقق +4,000$ | 104,000$ | 104,000$ | 90,000$ | 94,000$ | 14,000$ | 10,000$ |
| الصفقة 2 | صعدت لربح عائم +6,000$ ثم أغلقت على +2,000$ | 106,000$ | 110,000$ | 90,000$ | 100,000$ | 16,000$ | 6,000$ |
| الصفقة 3 | خسارة محققة -3,000$ | 103,000$ | 110,000$ | 90,000$ | 100,000$ | 13,000$ | 3,000$ |
| الصفقة 4 | خسارة محققة -4,000$ | 99,000$ | 110,000$ | 90,000$ | 100,000$ | 9,000$ | انتهاء الحساب (مخالفة) |
تحليل نتائج المحاكاة الرقمية
تظهر هذه المحاكاة بوضوح صدمة الواقع التي يتلقاها المتداول في الحسابات التي تطبق التراجع المتحرك:
- في الحساب الثابت (Static): بعد الصفقة الرابعة، انخفض رصيد الحساب إلى 99,000 دولار (أي أقل من رأس المال الابتدائي بـ 1,000 دولار فقط). أرضية الخسارة ما زالت عند 90,000 دولار، ولا يزال المتداول يملك هامش مخاطرة أمان يبلغ 9,000 دولار لمواصلة التداول وإعادة بناء أرباحه.
- في الحساب المتحرك (Trailing): تسببت الصفقة الثانية في رفع القمة العائمة إلى 110,000 دولار، مما أسفر عن سحب أرضية الخسارة إلى 100,000 دولار. وعندما انخفض الحساب إلى 99,000 دولار في الصفقة الرابعة، خرق المتداول أرضية الخسارة وتم إغلاق حسابه وإلغاؤه رسمياً بسبب المخالفة، على الرغم من أن حسابه لم ينخفض سوى 1% فقط عن رأس المال الأصلي الابتدائي!
هذا التطبيق العملي يوضح سبب أهمية دراسة شروط واشتراطات FTMO وغيرها من الموردين لمعرفة نوع التراجع المطبّق في كل مسار قبل الاشتراك.
مقارنة تفصيلية بين نظامي التراجع: Static مقابل Trailing
تتعدد الأبعاد المعيارية التي يجب المقارنة بينها لتقييم أثر نوع التراجع على إدارة محفظتك المالية عند التداول مع Prop Firm.
| وجه المقارنة | التراجع الثابت (Static Drawdown) | التراجع المتحرك (Trailing Drawdown) |
|---|---|---|
| موقع أرضية الخسارة | ثابته تماماً عند مستوى محدد من الرصيد الأولي. | تتحرك صعوداً باستمرار مع نمو الرصيد/حقوق الملكية. |
| تأثير تحقيق الأرباح | يوسع هامش المخاطرة ويوفر وسادة أمان. | يرفع أرضية الخسارة ويقلص النسبة المئوية للمخاطرة المتاحة. |
| الضغط النفسي على المتداول | منخفض إلى متوسط؛ الحدود واضحة وثابتة. | مرتفع جداً؛ شعور دائم بمطاردة الأرضية لرصيدك. |
| التعامل مع الأرباح العائمة | لا تؤثر الأرباح العائمة على أرضية التراجع الكلي. | الأرباح العائمة قد ترفع الأرضية حتى لو أغلقت الصفقة على خسارة. |
| مرونة الاستراتيجيات | مناسب لجميع الاستراتيجيات (سوينج، سكالبينج، تداول أخبار). | يحتاج استراتيجيات ذات نسبة نجاح عالية وإغلاق سريع للأرباح. |
| عدالة النظام للمتداول | عالية جداً؛ يحمي رأس المال دون معاقبة الربح. | منخفضة؛ تتطلب إدارة مخاطر متشددة وتزيد فرصة الفشل. |
تأثير نوع التراجع على استراتيجيات التداول (السكالبينج والسوينج)
لا يمكن فصل الفرق بين Static و Trailing Drawdown عن طبيعة الأسلوب الفني والمخطط الزمني الذي ينتهجه متداول حساب تداول ممول. تحتم طبيعة حركة الأسواق المالكية اختيار نوع التراجع المناسب لبنية الاستراتيجية.
1. متداولو التداول السريع (Scalping)
يتعامل السكالبر مع أهداف سريعة وانعكاسات مفاجئة. في نظام Trailing Drawdown، إذا فتح السكالبر صفقة وصعدت سريعا لربح عائم محدد، ثم تراجعت قبل الإغلاق لتصيب أمر أخذ الأرباح على مستويات أدنى، فإن الأرضية تكون قد ارتفعت بالفعل. تتراكم هذه الارتفاعات الصغيرة بمرور عشرات الصفقات اليومية، مما يؤدي إلى خنق الحساب تقنياً بسرعة. وبالتالي، فإن السكالبر يحتاج بطبيعته إلى بيئة Static Drawdown ليحتفظ بحرية التنقل دون خوف من زحف الأرضية.
2. متداولو التداول الممتد (Swing Trading)
يمتلك متداول السوينج صفقات تعبر الأيام وتتعرض لتذبذبات عاتية وتراجعات أسبوعية طبيعية (Drawdown Waves). إذا كان الحساب يعمل بـ Trailing Drawdown، فإن أي قمة مؤقتة تصل إليها الصفقة خلال الأسبوع ستثبت أرضية الخسارة عند مستويات مرتفعة. وعندما ينعكس السعر ليعيد اختبار مناطق الدعم قبل مواصلة الاتجاه الأصلي، قد تصطدم حقوق الملكية بالأرضية المتحركة، مما يخرج المتداول من التحدي بصفقة ناجحة في أصلها التخليلي! لهذا السبب، يُعتبر التراجع الثابت شرطاً أساسياً لنجاح استراتيجيات السوينج.
نظام التراجع في شركة FTMO: كيف يحسب الحد الأقصى للخسارة؟
تعد شركة FTMO واحدة من أعرق وأبرز المؤسسات في سوق التداول الممول عالمياً. تعمل الشركة منذ عام 2015، وتخدم أكثر من 4.5 مليون عميل في أكثر من 140 دولة، وحققت مكافآت مدفوعة تتجاوز 650 مليون دولار، مع توفير دعم على مدار الساعة بـ 21 لغة مختلفة.
تتيح FTMO التداول عبر منصات عالمية رائدة هي MetaTrader 4 و MetaTrader 5 و cTrader، وتوفر الوصول إلى أدوات مالية متنوعة تشمل عقود الفروقات (CFDs) على الفوركس والمؤشرات والسلع والأسهم والعملات الرقمية (وليس بصفتها مزود عقود آجلة تبادلية Futures Exchange).
من الجدير بالذكر والإفصاح الكامل أن الحساب الممنوح للمتداول من FTMO هو حساب محاكاة (Demo) برأس مال افتراضي، وتكون المكافأة الممنوحة للمتداول نقداً حقيقياً مرتيطاً بالأداء الفعلي المحقق على حساب المحاكاة.
معيار التراجع الكلي لدى FTMO: نموذجان مختلفان بحسب المسار
لا تعتمد FTMO نموذجاً واحداً للحد الأقصى للخسارة الكلية (Max Total Loss)، بل تستخدم النموذجين معاً: تراجعاً ثابتاً (Static) في مسار المرحلتين، وتراجعاً متحركاً بنهاية اليوم على أساس الرصيد (End-of-Day Balance-Based Trailing) في مسار المرحلة الواحدة. النسبة في الحالتين 10% من الرصيد الابتدائي، والفارق في حركة الأرضية.
مسار المرحلتين (2-Step): أرضية ثابتة
- القاعدة الرسمية: يجب ألا تهبط حقوق الملكية (Equity) للحساب تحت 90% من الرصيد الابتدائي في أي لحظة خلال فترة التداول.
- التطبيق العملي: إذا بدأت بحساب محاكاة بقيمة 100,000 دولار، فإن الحد الأقصى للخسارة الكلية هو 10% (10,000 دولار)، وأرضية الحساب هي 90,000 دولار. إذا وصلت أرباح حسابك إلى 120,000 دولار، تبقى أرضية الخسارة ثابتة عند 90,000 دولار ولا تتبع الأرباح.
مسار المرحلة الواحدة (1-Step): أرضية متحركة بنهاية اليوم
ينطبق هذا النموذج على تحدي المرحلة الواحدة وعلى حساب FTMO الناتج عنه.
- طريقة الحساب: يُعاد حساب الأرضية يومياً عند منتصف الليل بتوقيت وسط أوروبا (CE(S)T) وفق المعادلة: أعلى رصيد (Balance) مسجَّل عند منتصف الليل في أي يوم تداول سابق (أو الرصيد الابتدائي إن كان أعلى) − 10% من الرصيد الابتدائي.
- اتجاه الحركة: ترتفع الأرضية فقط ولا تنخفض أبداً، ولا تذكر FTMO سقفاً لارتفاعها (أي أنها لا تتوقف عند الرصيد الابتدائي).
- المثال الرسمي: حساب 100,000 دولار تبدأ أرضيته عند 90,000 دولار. إذا كان الرصيد في نهاية أحد الأيام 104,000 دولار تصبح الأرضية 94,000 دولار، وإذا أُغلقت الأيام التالية على رصيد أدنى تبقى الأرضية عند 94,000 دولار.
- شرط الملكية: يجب ألا تلمس حقوق الملكية هذه الأرضية أو تهبط تحتها في أي لحظة.
- إعادة الضبط: تعود الأرضية بالكامل إلى 90% من الرصيد الابتدائي عند سحب مكافأة وإصدار حساب FTMO جديد.
ما يشترك فيه المساران
- العمولات والسواب: حقوق الملكية في الحالتين = الرصيد + الربح/الخسارة المفتوحة ± السواب − العمولات.
لماذا التراجع المتحرك بنهاية اليوم أخف من المتحرك اللحظي؟
النموذج المطبق في مسار المرحلة الواحدة أخف وطأة من التراجع المتحرك على أساس حقوق الملكية العائمة الذي شرحناه في المحاكاة أعلاه؛ فالقمم العائمة خلال اليوم لا ترفع الأرضية، وإنما يرفعها الرصيد المسجَّل عند نهاية اليوم فقط. لكنه يبقى نظاماً متحركاً: كل رصيد إغلاق يومي جديد أعلى من سابقه يرفع الأرضية معه دون سقف معلن، فتضيق المسافة بين رصيدك والأرضية كلما راكمت أرباحاً. لذلك فإن المتداول الذي يقلقه زحف الأرضية خلف أرباحه ينبغي أن ينظر إلى مسار المرحلتين. لمعرفة تفاصيل الأهداف الرسمية المحدثة، يمكن الاطلاع مباشرة على صفحة الأهداف الرسمية لدى FTMO.
آلية حساب الحد اليومي للخسارة وتأثيرها على المتداول
إلى جانب حد الخسارة الكلي (الثابت في مسار المرحلتين والمتحرك بنهاية اليوم في مسار المرحلة الواحدة)، تطبق FTMO ضابطاً حاسماً للمخاطر اليومية يعرف بـ “الحد الأقصى للخسارة اليومية” (Max Daily Loss). يتطلب فهم هذا الحد دقة متناهية لتجنب المخالفات غير المقصودة.
طريقة الحساب الدقيقة
يتم احتساب الحد اليومي بناءً على رصيد الحساب عند منتصف الليل بتوقيت وسط أوروبا (CE(S)T Midnight). وتأتي المعادلة على النحو التالي:
أرضية الخسارة اليومية = رصيد الحساب عند منتصف الليل - نسبة الحد اليومي من الرصيد الابتدائي.
- النتائج المشمولة: تشمل هذه المعادلة نتائج جميع الصفقات المغلقة خلال اليوم، بالإضافة إلى الربح أو الخسارة العائمة (Floating PnL) للصفقات المفتوحة.
- ورقة عمل جاهزة: لتطبيق المعادلتين معًا قبل كل جلسة ومعرفة أيّ الحدّين أقرب إليك اليوم، راجع دليل حساب الدرو داون اليومي يدويًا.
أمثلة توضيحية لحساب الحد اليومي
سنأخذ مثالاً على حساب مسار المرحلتين (2-Step) بقيمة 100,000 دولار، حيث تبلغ نسبة الحد اليومي للخسارة 5% من الرصيد الابتدائي (أي 5,000 دولار ثابتة المأخذ):
السيناريو الأول (حساب في حالة أرباح):
- عند منتصف الليل بتوقيت وسط أوروبا، كان رصيد الحساب المغلق = 105,000 دولار.
- نسبة الخسارة اليومية المسموخة = 5% من الرصيد الابتدائي (100,000 × 0.05) = 5,000 دولار.
- أدنى مستوى مسموح لحقوق الملكية خلال اليوم التالي = 105,000 - 5,000 = 100,000 دولار.
السيناريو الثاني (صفقات مفتوحة بخصم عائم):
- عند منتصف الليل، كان رصيد الحساب المغلق 100,000 دولار، ولكن توجد صفقة مفتوحة بخسارة عائمة قدرها -2,000 دولار (Equity = 98,000$).
- يتم احتساب الحد اليومي من رصيد منتصف الليل المغلق (100,000$): 100,000 - 5,000 = 95,000 دولار.
- هذا يعني أن الحساب لا يستطيع تحمل سوى هبوط إضافي قدره 3,000 دولار فقط خلال اليوم الجديد ليصل إلى مستوى 95,000 دولار.
تضمن هذه الآلية الانضباط اليومي وتمنع المتداول من الانزلاق في محاولات الانتقام من السوق (Revenge Trading).
مسارات التحدي في FTMO: مقارنة بين مسار المرحلة الواحدة ومسار المرحلتين
تقدم FTMO مسارين رئيسيين للمتداول الراغب في الحصول على حساب ممول محاكى، ويختلف المساران في الهيكلية ورسوم التسجيل المحددة باليورو (EUR) - وهي رسوم قابلة للتغيير دورياً حسب تحديثات الشكوة الرسمية.
1. مسار المرحلة الواحدة (1-Step Track)
صُمم هذا المسار للمتداولين الراغبين في تسريع عملية التقييم عبر مرحلة واحدة فقط:
- هدف الربح: 10%.
- الحد الأقصى للخسارة اليومية: 3% (من الرصيد الابتدائي).
- الحد الأقصى للخسارة الكلية: 10% (متحرك بنهاية اليوم على أساس الرصيد).
- مدة التداول: غير محدودة (تم إلغاء حد 30 يوماً السابق).
- قاعدة أفضل يوم (Best Day Rule): 50% (أي أن أرباح يومك الأفضل يجب ألا تتجاوز 50% من إجمالي أرباح أيامك الرابحة).
- نسبة تقسيم المكافأة: 90%.
- الرسوم: غير مستردة.
2. مسار المرحلتين (2-Step Track)
المسار التقليدي الأكثر شيوعاً والذي يمنح مرونة أوسع في الحد اليومي:
- هدف الربح: 10% في المرحلة الأولى (Evaluation)، و 5% في مرحلة التحقق (Verification).
- الحد الأقصى للخسارة اليومية: 5% (من الرصيد الابتدائي).
- الحد الأقصى للخسارة الكلية: 10% (ثابت).
- الحد الأدنى لأيام التداول: 4 أيام تداول تُفتح فيها صفقة واحدة على الأقل في كل مرحلة.
- مدة التداول: غير محدودة.
- نسبة تقسيم المكافأة: تصل إلى 90%.
- الرسوم: تُرد بالكامل (100%) مع تحقيق أول مكافأة أداء.
جدول أحجام الحسابات والرسوم المعتمدة في FTMO
ملاحظة تحريرية: جميع الرسوم مذكورة بالعملة الأوروبية (اليورو EUR) وهي عرضة للتحديث المستمر وفق سياسة الشركة.
| حجم الحساب المحاكى | رسوم مسار المرحلة الواحدة (1-Step) | رسوم مسار المرحلتين (2-Step) |
|---|---|---|
| 10,000 دولار | 79 يورو | 89 يورو |
| 25,000 دولار | 199 يورو | 250 يورو |
| 50,000 دولار | 319 يورو | 345 يورو |
| 100,000 دولار | 499 يورو | 540 يورو |
| 200,000 دولار | 999 يورو | 1,080 يورو |
للإطلاع على مقارنات مفصلة حول القيمة والأسعار، يمكنك زيارة صفحة أحجام الحسابات الممولة وأسعارها عبر موقعنا.
التجربة المجانية وخطة التوسع: حماية رأس المال النموذجي
تكتمل منظومة FTMO بتوفير أدوات تمهيدية وتطويرية تضمن للمتداول استدامة مسيرته دون الوقوع في أخطاء تشغيلية.
التجربة المجانية (Free Trial)
تتيح FTMO إمكانية تجربة بيئة التداول عبر تجربة مجانية لمدة 14 يوماً، مع إمكانية إنشاء تجربة جديدة فور انتهائها.
- تصل التجربة المجانية إلى حساب محاكى بحجم 200,000 دولار.
- أهداف التجربة المجانية تمثل نصف أهداف التحدي المدفوع؛ فهذف الربح فيها هو 5% فقط (بدلاً من 10%)، والحد الأدنى لأيام التداول يوماً واحدان بدلاً من أربعة.
- تتيح التجربة استخدام الأدوات التحليلية المتقدمة لـ FTMO مثل منصة Account MetriX ومفكّرة التداول (Trading Journal).
- تنبيه هام: التجربة المجانية لا تمنح أي مكافأة مالية، ولا تمنح حساباً ممولاً، ولا تعطي أي أفضلية عند الانتقال للتحدي المدفوع؛ إذ ينبغي عليك اجتياز تحدٍّ مدفوع رسمياً لتصبح متداولاً ممولاً.
خطة التوسع (Scaling Plan)
لتشجيع المتداولين الملتزمين، تقدم FTMO خطة توسع طموحة لتكبير حجم حساب المحاكاة الممنوح للمتداول في مسار المرحلتين:
- نسبة الزيادة: يتم زيادة حجم الحساب بمقدار 25% كل 4 أشهر.
- الشروط المطلوبة:
- أن يمضي المتداول 4 أشهر على الأقل كمتداول ممول منذ آخر توسع.
- تحقيق ربح صافٍ لا يقل عن 10% فوق الرصيد الابتدائي التراكمي خلال تلك الأشهر الأربعة.
- أن يكون رصيد الحساب موجباً وقت طلب التوسع.
- الامتيازات الإضافية: يحصل المتداول في خطة التوسع على نسبة تقسيم أرباح تبلغ 90%.
- سقف التخصيص الإجمالي: الحد الأقصى التراكمي المسموح به لكل متداول عبر جميع حساباته في FTMO هو 2,000,000 دولار.
الشروط التنظيمية والدول المقيّدة في برامج التمويل
تخضع عمليات الانضمام إلى برامج التداول الممول إلى ضوابط امثال تنظيمي صارمة لضمان مكافحة غسيل الأموال والالتزام العقابي الدولي.
السن القانوني والقواعد العامة
- يُشترط ألا يقل عمر المتداول عن 18 سنة كاملة للتمكن من تسجيل حساب أو التعاقد مع FTMO.
قائمة الدول الممنوعة والمقيدة
لا تقدم FTMO خدماتها لمواطني أو مقيمي الدول التالية بناءً على العقوبات الدولية:
- إيران، سوريا، ميانمار، وكوريا الشمالية.
- الأشخاص المدرجون على قوائم العقوبات الدولية أو من يملكون سجلاً جنائياً متعلقاً بجرائم مالية أو إرهاب.
استثناء مشروط: يُقبل مواطنو إيران أو سوريا أو ميانمار في حالة واحدة فقط؛ وهي تقديم إثبات إقامة قانونية رسمية داخل إحدى دول المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA)، مقترنة بفتح حساب بنكي باسمهم لدى بنك تقليدي معتمد داخل المنطقة الاقتصادية الأوروبية.
قائمة إدارة المخاطر الإضافية: توجد قائمة دول وأقاليم أخرى يخضع الانضمام منها لمراجعات مقيدة ومحدودة لأسباب تتعلق بإدارة المخاطر والامتثال، وتضم: العراق، أفغانستان، بيلاروسيا، كوبا، إندونيسيا، روسيا، فنزويلا، ومناطق محددة من أوكرانيا.
ولتطبيق هذا الفرق عمليًا داخل التحدي، انظر كيف أجتاز تحدي FTMO.
الأسئلة الشائعة حول التراجع والحسابات الممولة (FAQ)
1. ما هو الفرق الجوهري بين Static و Trailing Drawdown؟
الفرق الرئيسي يكمن في ثبات أرضية الخسارة؛ ففي نظام Static تبقى أرضية الخسارة القصوى ثابتة عند نسبة محددة من الرصيد الابتدائي ولا تتغير أبداً مع تحقيق الأرباح. بينما في نظام Trailing، ترتفع أرضية الخسارة تلقائياً مع ارتفاع رصيد الحساب أو حقوق الملكية العائمة، مما يضيق الفجوة المتاحة للمخاطرة كلما زادت أرباحك.
2. هل تستخدم شركة FTMO نظام Static أم Trailing للحد الكلي؟
تستخدم FTMO النظامين بحسب المسار، والنسبة في الحالتين 10% من الرصيد الابتدائي. في مسار المرحلتين يكون الحد ثابتاً (Static): لا ترتفع الأرضية مع الأرباح وتبقى عند 90% من الرصيد الابتدائي. أما في مسار المرحلة الواحدة فيكون متحركاً بنهاية اليوم على أساس الرصيد: تُحسب الأرضية يومياً عند منتصف الليل بتوقيت وسط أوروبا كأعلى رصيد مسجَّل عند منتصف الليل (أو الرصيد الابتدائي إن كان أعلى) ناقص 10% من الرصيد الابتدائي، فترتفع مع كل رصيد إغلاق يومي أعلى ولا تنخفض، بينما لا ترفعها القمم العائمة خلال اليوم.
3. كيف يُحسب الحد اليومي للخسارة في حسابات FTMO؟
يُحسب الحد اليومي بناءً على رصيد الحساب عند منتصف الليل بتوقيت وسط أوروبا مطروحاً منه نسبة الحد اليومي المحددة من الرصيد الابتدائي (5% في مسار المرحلتين و 3% في مسار المرحلة الواحدة). ويشمل هذا الحساب جميع الصفقات المغلقة خلال اليوم بالإضافة إلى نتائج الصفقات المفتوحة (الربح أو الخسارة العائمة).
4. هل توجد مهلة زمنية محددة لإنهاء تحديات FTMO؟
لا، لقد ألغت FTMO الحد الزمني الذي كان محدداً بـ 30 يوماً في السابق. أصبحت مدة التداول الآن غير محدودة في كل من مسار المرحلة الواحدة ومسار المرحلتين، مما يتيح للمتداول العمل باريحية ودون ضغوط زمنية.
5. ما هي قاعدة أفضل يوم (Best Day Rule) وفي أي مسار تطبق؟
تقتضي قاعدة أفضل يوم بألا تتجاوز أرباح أفضل يوم تداولي للمتداول نسبة 50% من إجمالي أرباح جميع الأيام الرابحة التي حققها خلال التقييم. تُطبق هذه القاعدة حصرياً في مسار المرحلة الواحدة (1-Step)، ولا وجود لها في مسار المرحلتين.
6. هل تقدم التجربة المجانية (Free Trial) حساباً ممولاً عند نجاحها؟
لا، التجربة المجانية مدتها 14 يوماً وتوفر بيئة تعليمية واختبارية فقط. لا تمنح التجربة المجانية أي مكافأة مالية أو حساباً ممولاً أو أي مزية تفضيلية عند الانتقال للتحدي المدفوع، بل يتوجب على المتداول اجتياز التحدي المدفوع رسمياً ليصبح متداولاً ممولاً.
الخلاصة وتوصيات الفريق التحليلي
إن دراسة الفرق بين Static و Trailing Drawdown ليست مجرد رفاهية معرفية، بل هي الخطوة الأولى في بناء خطة إدارة مخاطر مستدامة لكل متداول يطمح للعمل مع شركة تمويل. يمنحك التراجع الثابت المقدرة على التداول بأريحية، ويعتبر خياراً مثالياً لأصحاب استراتيجيات السوينج والسكالبينج الذين يحتاجون لمرونة تذبذب طبيعية دون القلق من ارتفاع أرضية الخسارة مع كل قمة أرباح جديدة. وفي FTMO تحديداً، يتوفر هذا النموذج الثابت في مسار المرحلتين فقط، أما مسار المرحلة الواحدة فأرضيته متحركة بنهاية اليوم على أساس الرصيد؛ فهي لا تتأثر بالقمم العائمة، لكنها ترتفع مع كل رصيد إغلاق يومي أعلى.
في المقابل، يتطلب التعامل مع التراجع المتحرك استراتيجيات عالية الدقة تعتمد على جني الأرباح السريع وعدم ترك صفقات عائمة لفترات طويلة. ونحن في فريق العمل التحليلي لموقع ممول ننصح دائماً بقراءة الشروط الفنية لكل برنامج تقييم بعناية، وتحويل النسب المئوية المدونة في القواعد إلى أرقام فعلية بالدولار على رأس مالك الافتراضي قبل بدء التداول.
قبل اتخاذ قرارك الاستثماري وقبل اختيار مسار التقييم المناسب لشخصيتك التداولية، توجه إلى صفحة أحجام الحسابات الممولة وأسعارها للقيام بمقارنة شاملة ودقيقة للأرقام والرسوم وقواعد الخسارة لتضمن اختيار البيئة الأكثر ملاءمة لاستراتيجيتك.